در 7th مارس 2023، دولت دو اطلاعیه روزنامه صادر کرد که اصلاحات جامعی را در قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) با توجه به «نگهداری سوابق"و دارایی های دیجیتال مجازی".
برای نگهداری سوابق و اهداف گزارشگری مالی، مسئولیت‌های واحدهای گزارش‌دهنده مالی (مانند بانک‌ها) برای پوشش تعریف گسترده سازمان‌های غیرانتفاعی (NGO) و افراد در معرض سیاسی (PEP) گسترش یافته است.
در حال حاضر، NGOها شامل تمام نهادهای خیریه ثبت شده به عنوان یک تراست، جامعه یا شرکت بخش 8 هستند. بر اساس این اطلاعیه، سازمان غیرانتفاعی (NGO) به معنای هر نهاد یا سازمانی است که برای اهداف مذهبی یا خیریه تشکیل شده و به عنوان یک امانت یا انجمن یا شرکت (ثبت شده در بند 8 قانون شرکت‌ها) به ثبت رسیده باشد. بانک یا مؤسسه مالی یا واسطه باید اطلاعات بنیانگذاران، مهاجران، متولیان و امضاکنندگان مجاز سازمان های غیردولتی را جمع آوری و نگهداری کند و جزئیات سازمان های غیردولتی را در پورتال DARPAN NITI Aayog ثبت کند.
این اطلاعیه افراد در معرض سیاسی (PEP) را برای پوشش افرادی که یک کشور خارجی وظایف عمومی برجسته ای به آنها واگذار کرده است، از جمله سران کشورها یا دولت ها، سیاستمداران ارشد، افسران ارشد دولتی یا قضایی یا نظامی، مدیران ارشد اجرایی دولتی تعریف می کند. شرکت ها و مقامات مهم احزاب سیاسی. یک بانک یا مؤسسه مالی یا واسطه باید «مشتری را بشناس» (KYC) و سوابق دقیقی از ماهیت و ارزش معاملات PEP ها و NGO ها را حفظ کند.
سوابق مالی جمع آوری شده و نگهداری شده توسط مؤسسات مالی برای تحقیق و تعقیب متخلفین در اختیار سازمان اجرای PMLA قرار می گیرد.
اعلان دوم تجارت دارایی های دیجیتال مجازی یا ارزهای دیجیتال را در محدوده PMLA به ارمغان می آورد. پنج نوع تراکنش مالی زیر که شامل فعالیت‌های ارزهای دیجیتال می‌شود، زمانی که برای یا از طرف شخص حقیقی یا حقوقی دیگری در حین تجارت انجام می‌شود، تحت پوشش PMLA قرار خواهند گرفت:
- مبادله بین دارایی های دیجیتال مجازی و ارزهای فیات (مناقصه قانونی صادر شده توسط بانک مرکزی)
- مبادله بین یک یا چند نوع دارایی دیجیتال مجازی؛
- انتقال دارایی های دیجیتال مجازی؛
- نگهداری یا مدیریت دارایی های دیجیتال مجازی یا ابزارهایی که امکان کنترل بر دارایی های دیجیتال مجازی را فراهم می کند. و
- مشارکت و ارائه خدمات مالی مربوط به پیشنهاد و فروش یک دارایی دیجیتال مجازی توسط ناشر.
واضح است که درگاه های وب شخص ثالث که تراکنش های رمزنگاری را انجام می دهند اکنون تحت PMLA قرار دارند.
این دو اعلان به سازمان مسئول اجرای قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) کمک می کند.
در نزدیک به دو دهه فعالیت PMLA، میزان محکومیت ناامید کننده 0.5٪ بوده است. یکی از دلایل اصلی میزان بسیار پایین محکومیت، خلأهای موجود در مفاد PMLA است که دو اطلاعیه مورخ 7th آدرس مارس 2023 به طور جامع.
با وجود هدف بهبود در میزان محکومیت، دلیل اصلی پشت دو اطلاعیه برای تقویت PMLA ارزیابی آتی هند توسط کارگروه اقدام مالی (FATF) که قرار است اواخر سال جاری باشد. با توجه به همه‌گیری کووید-19 و توقف در فرآیند ارزیابی FATF، هند در دور چهارم ارزیابی‌های متقابل قابل ارزیابی نبود و این ارزیابی به سال 2023 موکول شد. هند آخرین بار در سال 2010 ارزیابی شد. قانون مبارزه با پولشویی برای همسویی با توصیه های FATF.
گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک سازمان بین دولتی است که اقدامات جهانی برای مقابله با پولشویی، تروریسم و تامین مالی اشاعه را رهبری می کند.
با این حال، تقریباً همه احزاب سیاسی مخالف در هند از این اقدام انتقاد کرده‌اند و نسبت به نیت واقعی در پس تقویت قانون مبارزه با پولشویی مشکوک هستند.
***
